在如今的银行返利活动中，与商家合作，通过在指定会员日或特定消费类目刷信用卡获得返利已经成为一种常规方法。然而，这种常规方法也吸引了一些人利用漏洞进行非法套利的行为。

近日，上海市公安局宝山分局刑侦支队接到了一家银行的线索，称该行发现了一起异常现象：在短时间内，全国多地的商户集中出现了大量信用卡刷卡消费。针对这一线索，宝山警方于1月9日展开了集中收网行动，成功抓获了多名嫌疑人，揭露了他们利用办理指定MCC码商户类别POS机进行虚假消费套取银行返利的犯罪行为。

警方通过对涉案信用卡资金流的分析发现，这些信用卡主要针对特定品类商户的返利活动，例如"旅游白金卡"可在订酒店时返利，"养车白金卡"可在加油消费时返利。而且这些活动存在突击消费和跨地域消费的情况。在转账过程中，收款方储蓄卡与付款方信用卡的持有人多为同一人。基于这一发现，警方推断这其中可能存在虚假消费套利的嫌疑。

1月9日，警方在上海成功抓获了犯罪嫌疑人苏某等7人，并当场缴获了11台各类"跳码"POS机、179张各类储蓄卡和信用卡，以及19部作案手机。在接受审讯时，苏某等人对自己涉嫌诈骗的犯罪行为供认不讳。

据犯罪嫌疑人交代，他们利用信用卡返利促销活动，从亲朋好友处借来大量信用卡，并通过办理指定MCC码商户类别的方式，将这些信用卡绑定到自己名下的储蓄卡上。然后，他们冒充特定品类商户，进行虚假消费套现行为。这种方式使他们足不出户，就能在全国范围内对各地的"商户"进行虚假刷卡消费，从而获得每笔刷卡消费金额1%-1.5%的返利。

据初步统计，自从2023年9月以来，这7人平均每人刷卡超过百次，非法获利总计达到16万元。目前，犯罪嫌疑人苏某等7人因涉嫌诈骗罪，被上海警方依法刑事拘留。